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对违纪违法行为按照相关规定进行查处

2020-05-19 04:54

为贯彻《国务院办公厅转发人民银行监察部等部门关于规范商业预付卡管理意见的通知》(国办发〔2011〕25号,以下简称《通知》)和《单用途商业预付卡管理办法(试行)》(商务部令2012年第9号,以下简称《办法》)精神,规范全省单用途商业预付卡管理、促进商业消费、防范金融风险、加强反腐倡廉,经省政府同意,现提出如下实施意见:

(此件公开发布)

二、加强资金监管,防范金融风险。集团发卡企业、品牌发卡企业、规模发卡企业(以下简称“发卡企业”)要按照《办法》有关规定,确定一家商业银行作为单用途商业预付卡预收资金存管银行,并开设资金存管账户,同时与存管银行签订资金存管协议,接受存管银行对存管资金使用情况的监督。预收资金只能用于发卡企业主营业务。发卡企业可使用保证保险、银行保函等方式冲抵全部或部分存管资金。存管银行要按照《办法》规定履行对发卡企业存管金监管责任,并及时向备案机关提供发卡企业资金缴存情况以及相应的风险提示;发卡企业发生涉卡重大突发性事件时,存管银行要按照相关法律规定及时办理冻结和扣划资金。商务主管部门要按照有关规定对备案企业资金存管情况进行审核、监管,防范资金风险。

浙江省人民政府办公厅

2013年10月12日

一、提高思想认识,加大工作力度。近年来,在信息技术发展和小额支付服务创新的背景下,单用途商业预付卡市场发展迅速,已成为继信用卡之后的第二大信用支付工具。单用途商业预付卡具有提前锁定客户、促进商品销售、提高结算效率、降低运营成本、客户使用便利、可享受折扣和返点等特点,成为商业企业推动销售、单位发放职工福利、居民小额支付交易的重要手段。同时,单用途商业预付卡市场存在重大突发性事件风险、涉卡腐败、监管困难和缺乏风险防控机制等问题。各地、各部门要高度重视,切实加强组织领导,做好规范单用途商业预付卡管理各项工作,加强风险防控,营造良好的消费环境,保障和引导居民消费,防止重大突发性事件的发生。

三、明确企业责任,落实备案制度。各发卡企业对发卡行为承担主体责任。发卡企业总部要设立统一发卡账户,加强对子公司、分公司、门店、加盟商等分支机构的监管,有效防范发卡风险;品牌发卡企业开展特许经营活动,要按照《商业特许经营管理条例》要求,与被特许人签订书面特许经营合同,并明确约定预付卡发行、销售、使用及违约责任等事项。商务主管部门要建立预付卡发卡企业备案登记制度,统一备案登记样式和备案程序,及时在相关媒体公示备案登记情况。发卡企业要按有关规定定期报送预付卡发行、销售、使用等信息。要积极推动单用途商业预付卡行业组织建设,加强行业内发卡企业自律,开展培训和宣传,提供咨询服务,反映行业诉求。

各市、县(市、区)人民政府,省政府直属各单位:

建立由省商务厅牵头的全省单用途商业预付卡管理工作部门会商协调机制,加强对单用途商业预付卡管理工作的协调指导和监督检查,及时研究解决相关重大问题。各地可参照成立相应工作机制,切实加强本地区单用途商业预付卡管理。

五、明确责任分工,形成工作合力。单用途商业预付卡管理涉及部门多、涵盖范围广、管理难度大。各地、各有关部门要各负其责,加强协调配合。监察部门要加强对监管部门履行监管责任情况的监督,维护行政纪律,促进廉政建设,对违纪违法行为按照相关规定进行查处。公安部门要配合相关部门开展执法检查,依法查处涉卡违法犯罪案件。财政部门要加强财务管理,严厉查处挪用预算资金、利用购卡进行公款消费等行为,保障预付卡管理工作经费。商务部门要按照《办法》的规定,加强对单用途商业预付卡的备案管理,强化发卡行为监督检查,确保实名登记、转账支付、限额购买“三项”制度落到实处,完善业务管理规章制度,保障存管资金安全。工商部门要进一步加强监督检查,加大消费维权力度,严厉打击侵犯消费者权益的不法行为,及时开展相关消费提示,营造良好的消费环境。税务部门要加强发票管理和税收稽查,坚决依法查处发卡人在售卡环节出具虚假发票、购卡单位在税前扣除与生产经营无关支出等行为。人民银行要配合商务部门加强对单用途商业预付卡存管资金账户开立和使用的监管,督促存管银行履行监管责任。

四、加强风险防控,保护持卡者权益。各地、各部门要认真落实《通知》和《办法》要求,加强单用途商业预付卡重大突发事件的防范、应对工作,建立应急机制,维护持卡人合法权益。要建立健全各项制度,强化发卡人管理、规范发卡行为,严厉打击涉卡违法犯罪活动,维护良好的市场秩序。要抓紧制订单用途商业预付卡管理应急预案,明确各部门工作职责,建立部门协作配合机制,做好单用途商业预付卡重大突发性事件防范工作,妥善处理重大突发性事件,防止出现大规模群体性事件。

原件下载:浙政办发〔2013〕133号